Jeder Mensch benötigt ab einem bestimmten Alter Absicherungs- und Vorsorgeprodukte und einen soliden Vermögensaufbau. Laut statistischem Bundesamt werden ca. 20% des verfügbaren Nettoeinkommens mtl. in diesen Bereichen investiert. Die zunehmende Privatisierung staatl. Sozialleistungen (z.B. Renten- und Gesundheitsreform) wird diese Quote zukünftig noch erhöhen.

Gesetzliche Änderungen, ein immer undurchsichtigerer Finanzmarkt und das komplexe Steuerwesen machen es hier fast unmöglich, einen Überblick zu bewahren und aus der Vielzahl der Optionen und Produkte die richtigen Entscheidungen zu treffen.