Transparent. Einfach. Fair.



Wir streben mit unserer Beratungs- und Betreuungsleistung, die selbstverständlich immer unabhängig, verbraucherorientiert und ganzheitlich erfolgt, nach dem optimalen finanziellen Schutz und der wirtschaftlichen Freiheit unserer Mandanten.

Hierfür nutzen wir die gesamten Möglichkeiten des Marktes und arbeiten mit über 200 Versicherungsunternehmen, Investmenthäusern und Banken zusammen.

Unser Leistungsspektrum
Mit Hilfe von Analysesoftware renommierter Ratingagenturen selektieren wir die besten Marktangebote.

Dabei verlassen wir uns aber nicht nur auf die Technik, sondern greifen im Rahmen unseres aktiven Produktmanagements auf das gesammelte Wissen eines großen Netzwerkes zurück, in dem über 1.000 Berater ihre persönlichen Erfahrungen mit den unterschiedlichen Gesellschaften einbringen und systematisch auswerten.

Unsere Wirtschaftsberater arbeiten ausnahmslos hauptberuflich und sind staatlich geprüft.

Jeder Mensch ist ein Individuum, darum behandeln wir jeden unserer Mandanten individuell. Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen, ein auf Ihre Bedürfnisse abgestimmtes Konzept, welches Ihnen hilft Ihre Kosten zu senken, Ihre Existenz besser zu sichern und Ihren Gewinn zu steigern.

Ihre Mehrwerte:
1. Datenerfassung
  • Erfassung der persönlichen Vermögens-, Liquiditäts- und Risikodaten
2. Versicherungscheck
  • Plausibilitätsprüfung, d.h. welche Versicherungen sind sinnvoll
  • Preis/Leistungsvergleich, d.h. optimierte Leistungen zu reduzierten Beiträgen
3. Vorsorgecheck
  • Zukunftssicherung durch Berechnung Ihrer pers. Versorgungslücken und Rentenanspruches.
4. Renditecheck
  • Analyse bestehender Anlagen
  • Gewinnoptimierung durch renditestarke und innovative Anlagen
5. Finanzierungscheck
  • Miete oder Eigentum? Prüfung Ihrer Finanzierbarkeit, damit der Wunsch nach den eigenen vier Wänden kein Traum bleibt.
  • Kostensenkung durch Kündigung teurer Kredite (Konsum und Hypotheken)
  • Bei z.B. einem Konsumentenkredit in Höhe von 10.000 € entsteht bei einer Zinsdifferenz von nur 3% eine jährliche Ersparnis von 904,32 € p.a. oder 75,36 € / Monat
6. Zuschüsse und Fördergelder
  • Beteiligen Sie den Staat an Ihren Ausgaben.
  • Konzepte zur Senkung Ihrer Steuerlast und zur Nutzung von Zuschüssen.
7. Ansprechpartner
  • Sie haben einen Ansprechpartner für alle Vorgänge und Verträge, auch wenn diese bei verschiedenen Gesellschaften bestehen.
Kundenbeispiel

Aus den unter 1-7 genannten Mehrwerten können sich neben einer sinnvolleren Absicherung, steuerlichen Vorteilen und höheren Ausschüttungen auch erhebliche Kostenreduzierungen ergeben.

OptimierungvorhernachherVorteil 5 Jahre
Privathaftpflicht115,00 €60,32 €273,40 €
Hausrat168,32 €86,25 €410,35 €
Unfallversicherung240,00 €0,00 €1.200,00 €
KFZ-Versicherung1.085,61 €711,25 €1.871,80 €
BU-Absicherung58,06 €35,02 €1.382,40 €
Krankenkasse193,78 €178,10 €940,80 €
Finanzierung1.674,44 €770,12 €4.521,60 €
Erträge Kapitalanlage150,00 €600,00 €2.250,00 €
Gesamtvorteil in 5 Jahren12.850,35 €